华夏均衡养老目标三年持有混合发起(FOF) (014796): 华夏均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新(2023-12-13)
原标题:华夏均衡养老目标三年持有混合发起(FOF) : 华夏均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新(2023-12-13)
华夏均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金产品资料概要更新 编制日期：2023年12月12日 送出日期：2023年12月13日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 华夏均衡养老目标三年 基金简称 基金代码 014796 持有混合发起式（FOF） 基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2022-05-24 基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 每个开放日开放申购，对 运作方式 其他开放式 开放频率 于每份基金份额设定三 年最短持有期限 开始担任本基金 2022-05-24 基金经理的日期 基金经理 李晓易 证券从业日期 2015-04-07 《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2 其他 亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续 基金合同期限。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定 投资目标 增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（包括QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、香港互认基金、国
内依法发行或上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中国证监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债投资范围 券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具（含同业存单）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，投资单只基金的
比例不高于本基金资产净值的20%，投资于股票、股票型基金、混合
原则上不超过45%。港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。 本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期 日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和混合型基金）的 比例为基金资产的30%-45%，其中混合型基金是指根据定期报告，最 近四个季度股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。 主要投资策略包括资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、固 主要投资策略 定收益品种投资策略等。在资产配置策略上，本基金采用目标风险策 略，为均衡目标风险型基金。 沪深300指数收益率×35%＋中证港股通综合指数收益率×5%＋中债 业绩比较基准 综合（全价）指数收益率×60%。 本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标风险型基金，目标风 险按照风险水平由低至高分为保守、稳健、均衡、积极、进取，本产 品为均衡目标风险。其长期平均风险和预期收益率低于股票基金，高 风险收益特征 于货币市场基金和债券基金。本基金还可通过港股通渠道投资于香港 证券市场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等 一般投资风险之外，本基金还将面临汇率风险、香港市场风险等特殊 投资风险。 注：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 ②根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对 本基金重新进行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级 结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 注：图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注：①本基金合同于2022年5月24日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然 年度进行折算。 ②基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M<100万元 1.00% 100万元<=M<200万元 0.80% 申购费（前收费） 200万元<=M<500万元 0.60% M>=500万元 1000元/笔
注：本基金不收取赎回费。对于每份基金份额，基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
按前一日基金资产净值扣除所持有基金中本基金管理人管理的 管理费 基金份额所对应资产净值后剩余部分年费率计提。0.80% 按前一日基金资产净值扣除所持有基金中本基金托管人托管的 托管费 基金份额所对应资产净值后剩余部分年费率计提。0.20% 基金合同生效后与本基金相关的信息披露费、会计师费、律师费、
基金份额持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其他费用
其他费用
按照国家有关规定和《基金合同》约定在基金财产中列支。费用
类别详见本基金基金合同及招募说明书或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，FOF产品特有风险，存托凭证投资风险，资产支持证券投资风险，投资港股通标的股票所带来的特有风险，投资公募REITs的风险，本基金的特定风险等。
本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人可能依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险。
基金管理人在构建FOF投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金的过往业绩。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，所以可能引起一定的风险。
华夏均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）为养老目标风险基金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资者须理解养老目标风险基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证。请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金可投资于资产支持证券，可能面临的风险包括流动性风险、证券提前赎回风险、再投资风险和SPV违约风险等。
本基金对于每份基金份额设定三年最短持有期限，投资者认购/申购每份基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日起三年内不得赎回。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩不代表未来表现。
基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节，充分了解本基金争议处理的相关事项。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]： 1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
华夏均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金产品资料概要更新 编制日期：2023年12月12日 送出日期：2023年12月13日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 华夏均衡养老目标三年 基金简称 基金代码 014796 持有混合发起式（FOF） 基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2022-05-24 基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 每个开放日开放申购，对 运作方式 其他开放式 开放频率 于每份基金份额设定三 年最短持有期限 开始担任本基金 2022-05-24 基金经理的日期 基金经理 李晓易 证券从业日期 2015-04-07 《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2 其他 亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续 基金合同期限。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定 投资目标 增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（包括QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、香港互认基金、国
内依法发行或上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中国证监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债投资范围 券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具（含同业存单）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，投资单只基金的
比例不高于本基金资产净值的20%，投资于股票、股票型基金、混合
原则上不超过45%。港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。 本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期 日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和混合型基金）的 比例为基金资产的30%-45%，其中混合型基金是指根据定期报告，最 近四个季度股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。 主要投资策略包括资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、固 主要投资策略 定收益品种投资策略等。在资产配置策略上，本基金采用目标风险策 略，为均衡目标风险型基金。 沪深300指数收益率×35%＋中证港股通综合指数收益率×5%＋中债 业绩比较基准 综合（全价）指数收益率×60%。 本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标风险型基金，目标风 险按照风险水平由低至高分为保守、稳健、均衡、积极、进取，本产 品为均衡目标风险。其长期平均风险和预期收益率低于股票基金，高 风险收益特征 于货币市场基金和债券基金。本基金还可通过港股通渠道投资于香港 证券市场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等 一般投资风险之外，本基金还将面临汇率风险、香港市场风险等特殊 投资风险。 注：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 ②根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对 本基金重新进行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级 结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 注：图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注：①本基金合同于2022年5月24日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然 年度进行折算。 ②基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M<100万元 1.00% 100万元<=M<200万元 0.80% 申购费（前收费） 200万元<=M<500万元 0.60% M>=500万元 1000元/笔
注：本基金不收取赎回费。对于每份基金份额，基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
按前一日基金资产净值扣除所持有基金中本基金管理人管理的 管理费 基金份额所对应资产净值后剩余部分年费率计提。0.80% 按前一日基金资产净值扣除所持有基金中本基金托管人托管的 托管费 基金份额所对应资产净值后剩余部分年费率计提。0.20% 基金合同生效后与本基金相关的信息披露费、会计师费、律师费、
基金份额持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其他费用
其他费用
按照国家有关规定和《基金合同》约定在基金财产中列支。费用
类别详见本基金基金合同及招募说明书或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，FOF产品特有风险，存托凭证投资风险，资产支持证券投资风险，投资港股通标的股票所带来的特有风险，投资公募REITs的风险，本基金的特定风险等。
本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人可能依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险。
基金管理人在构建FOF投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金的过往业绩。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，所以可能引起一定的风险。
华夏均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）为养老目标风险基金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资者须理解养老目标风险基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证。请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金可投资于资产支持证券，可能面临的风险包括流动性风险、证券提前赎回风险、再投资风险和SPV违约风险等。
本基金对于每份基金份额设定三年最短持有期限，投资者认购/申购每份基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日起三年内不得赎回。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩不代表未来表现。
基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节，充分了解本基金争议处理的相关事项。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]： 1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
